Способы временной цене денежных средств используются в том месте, где нужно отыскать одно из следующих малоизвестных: уровень процентов; величину ежегодных платежей; количество периодов выплаты; значение текущего уровня; значение будущего уровня. В ходе применения этих способов, в большинстве случаев, значения переменных, применяемых в расчетах будущего уровней и настоящего, должны быть известны и уровень процентов постоянен. Для целей оценки временной цене доходов и затрат употребляются следующие способы: способ наращивания; способ дисконтирования; способ аннуитета.Способ наращивания – это способ приведения финансовой суммы к будущему уровню. Он же именуется способом сложения процентов и определяет процесс реинвестирования капитала вместе с доходом на него для получения еще большего дохода в следующих периодах. Индекс приведения к будущему уровню определяется следующей формулой:F1 = (1 + Int)t,где Int – ставка / 100 либо ставка процента либо норма доходности,t – расчетный период (год) либо число лет, за которое производится суммирование дохода.Индекс приведения находится по особой таблице:Зная индекс приведения и настоящую стоимость возможно выяснить будущую финансовую цена:БС = НС ? F1,где F1 – индекс приведения к будущему уровню; НС – начальная (нынешняя, текущая) цена; БС – будущая финансовая сумма (будущая цена). Способ аннуитета для случая наращивания – приведение к будущему уровню финансовой суммы, взятой в виде равномерных поступлений в n – ое число периодов. Индекс приведения к будущему периоду способом аннуитета: Индекс приведения определяется по таблице:Зная индекс приведения и настоящую стоимость возможно выяснить будущую финансовую цена:БС = НС ? F2. Способ дисконтирования – это способ приведения финансовой суммы будущего периода к текущему. Для этого нужно ожидаемую к получению в будущем сумму уменьшить на доход, нарастающий за определенный срок, по правилу сложных процентов.Индекс приведения к текущему уровню определяется по следующей формуле:F3 = 1 / (1 + Int)t. Индекс приведения находится по особой таблице:Зная будущую ставку процента и денежную сумму, возможно выяснить современную цена данной финансовой суммы по формуле:НС = БС ? F3. Способ аннуитета – для случая приведение к текущему уровню финансовой суммы, планируемой к получению в виде равномерных годовых поступлений в будущих периодах.Индекс приведения к настоящему периоду ежегодных равномерных поступлений будущих периодов:НС = БС ? F4. Учётная ставка — это сумма, указанная в процентном выражении к величине финансового обязательства (векселя), которую взимает приобретатель обязательства. Практически, учётная ставка — это цена, взимаемая за приобретение обязательства до наступления срока уплаты. Как и ставка, учётная ставка определяет величину платы за аренду денег. Сама плата в этом случае именуется дисконтом. Кроме этого учётной ставкой именуют ставку процента, которую центробанк устанавливает по ссудам, предоставляемым коммерческим банкам. В российской практике используется термин ставка рефинансирования. Учётная ставка — ставка процента, под что центробанк страны предоставляет кредиты коммерческим банкам. Чем выше учётная ставка центробанка, тем более большой процент взимают после этого коммерческие банки за предоставляемый ими клиентам кредит и напротив. Учётная ставка — учётный процент, курс, процент, взимаемый банком с суммы векселя при покупке его банком до наступления срока платежа; центробанком при учете правительственных ценных бумаг либо кредита под них. Несложная и сложная учётная ставка.При учёте по «несложной» учётной ставке дисконт взимается по отношению к неспециализированной сумме обязательства и представляет собой любой раз одну и ту же величину. В противном случае говоря,P = S ? (1 — n d), гдеP — сумма выплаты;S — общая сумма обязательств (сумма выплаты плюс дисконт);n — число периодов до уплаты; d — учетная ставка, выраженная в долях. При учете по «сложной» учетной ставке сумма выплаты рассчитывается по формуле:P = S (1 — d)n Номинальная ставка — годовая ставка процента, исходя из которой определяется величина ставки процентов в каждом периоде начисления, при начислении сложных процентов пара раз в год.Эта ставка:· Во-первых, не отражает настоящей действенной сделки;· Во-вторых, не может быть использована для сопоставлений. В случае, если начисление процентов будет производиться m раз в год, а срок долга — n лет, то общее число периодов начисления за целый срок денежной операции составит:N = n ? m. Из этого формулу сложных процентов возможно записать в следующем виде: FV = PV ? (1 + j/m)N = P ? (1 + j/m)m?n,Где j — номинальная годовая ставка процентов. Наровне с номинальной ставкой существует действенная ставка, измеряющая тот настоящий относительный доход, что взят в целом за год, с учетом внутригодовой капитализации. Действенная ставка показывает, какая годовая ставка сложных процентов дает тот же денежный итог, что и m — разовое наращение в год по ставке j/m:(1 + i)n = (1 + j/m)m?n,следовательно i = (1 + j/m)m — 1.Из формулы направляться, что действенная ставка зависит от количества внутригодовых начислений.Расчет действенной ставки есть замечательным инструментом денежного анализа, потому, что ее значение разрешает сравнивать между собой денежные операции, имеющие разные условия: чем выше действенная ставка денежной операции, тем (при других равных условиях) она удачнее для кредитора. Действенная ставка процента – это величина для денежных расчетов, которая отражает число настоящей прибыли в сложных процентах за один год.При оформлении кредитного контракта, такая ставка показывает, сколько денежных средств нужно израсходовать заемщику на все дополнительные банковские услуги (рабочая группа, страховые доплаты), кроме оплату конкретно за сам кредит. Действенная ставка включает в себя затраты на обслуживание и оформление кредитных сервисов банка и номинальную ставку. Разберемся, что такое номинальная ставка. Это ставка за год, исходя из которой определяется величина, используемая в каждом периоде при начислении процентов более одного раза в году. Другими словами та ставка, которую нам объявляют в банке, к примеру, 10% годовых. К примеру, вкладчик кладет на счет определенную сумму денежных средств. Тогда номинальная ставка вычисляется по формуле:S=(1+i)*S0,где i — номинальная ставка, S0 — сумма вклада. Чтобы оценить, какой доход принесет та либо другая денежная операция, нужно проанализировать, чему равна действенная ставка. Она вычисляется по формуле: (1+ieff)n=(1+i*n),где ieff — действенная ставка, n- количество начислений процентов за период. Эквивалентной ставкой процента именуют ставку, которая в определенной денежной операции даёт такой же размер прибыли, как и используемая в данной операции ставка. Она вычисляется по следующей формуле: i = ((1 + j/х)*х*у–1)/у,где х — ставка за год, у — период вклада,(1+j) – количество начислений процентов за год. Уравнение Фишера — уравнение, обрисовывающее связь между темпом инфляции, номинальной и настоящей ставками процента: где — номинальная ставка процента; — настоящая ставка процента; — темп инфляции. Уравнение говорит о том, что номинальная ставка процента может измениться по двум обстоятельствам:из-за трансформаций настоящей ставки процента;
из-за темпа инфляции.
К примеру, в случае, если субъект положил на банковский счёт сумму денег, приносящую 10 % годовых каждый год, то номинальная ставка составит 10 %. При уровне инфляции 6 % настоящая ставка будет на уровне лишь 4 %. Бизнес планирование 101.Оценка эффективности инвестирования в бизнес-замысел Инвестиции (капиталовложения)-это совокупность затрат, реализуемых в форме долговременных вложений собственного либо заемного капитала. В соответствии с западным стандартам денежной отчетности инвестиции являются активом , что компания применяет для повышения собственного богатства за счет разного рода доходов, взятых от объекта инвестирования, в виде процентов, роялти, барышов и арендной платы, а также в форме прироста цены капитала.Оценка эффективности инвестиционного проекта: 1.Принцип финансового потока CF= ЧП + амортизация; где CF – финансовый поток 2.Принцип дисконтирования – приведение будущих финансовых потоков к текущему моменту времени Kdt= 1/(1+i)t-to ; DCFt = CFt *Kdt, где i – ставка дисконтирования в долях единицы (минимальный уровень доходности -6%, премия и инфляция за риск) t – номер расчетного периода t0 – момент приведения либо год, в который вкладываются инвестиции 3.Чистая текущая цена – отражает безотносительный эффект инвестирования NPV = ?nt=to DCFt – капиталовложения NPV0, проект прибыльный и его стоит принять к рассмотрению. 4.Индекс прибыльности – показывает, сколько единиц прибыли приобретает инвестор на каждую единицу инвестиций PI = ?nt=to DCFt / капиталовложения PI1, проект прибыльный и его стоит принять к рассмотрению 5.Период окупаемости PP = капиталовложения / CFt — в случае, если ? вложений однообразные В случае, если ? вложений однообразные, тогда период окупаемости рассчитывается методом последовательного добавления к отрицательной сумме инвестиций хороших сумм финансового потока, момент времени, в который символ минус измениться на плюс и будет являться периодом окупаемости. 6.Дисконтированный период окупаемости DPP Рассчитывается методом последовательного добавления к отрицательной сумме инвестиций хороших сумм дисконтированного финансового потока, момент времени, в который символ минус измениться на плюс и будет являться дисконтированным периодом окупаемости. 7.Внутренняя норма доходности – max доход инвестора,% IRR = i +[NPV(i)*(i/-i)]/[NPV(i)-NPV(i/)] i/ i, NPV(i) = 0., где i/ — рассчитывается способом подбора, до тех пор, пока не будет определено значение NPV – отрицательное, максимально приближенное к нулю. Чем больше отличие в пользу IRR , если сравнивать с i, тем более устойчивым и денежно прочным есть проект. Для оценки эффективности капитальных вложений применяют последовательность показателей, рассчитываемых статическими и динамическими способами. К статическим способам оценки эффективности инвестиций возможно отнести расчет срока окупаемости и нормы прибыли.Несложная норма прибыли (рентабельность, доходность инвестиций) показывает, какая часть инвестиционных затрат возмещается в виде прибыли в течение одного промежутка планирования. Этот показатель возможно выяснен или как отношение среднего дохода организации к балансовой цене ее активов, или как отношение чистой прибыли в обычный год работы организации к полной сумме капитальных вложений. При сравнении вычисленной величины нормы прибыли с минимальным либо средним уровнем доходности инвестору делается светло, целесообразен ли предстоящий анализ инвестиционного проекта. Одна из неприятностей применения на практике показателя рентабельности пребывает в том, что инвестору достаточно сложно отыскать обычный год работы организации, поскольку во время реализации проекта, не считая различий в количестве производства, изменяются многие факторы, воздействующие на размер чистой прибыли (к примеру, величина предоставляемых инвестиционных налоговых кредитов). В большинстве случаев рентабельность рекомендуется рассчитывать для третьего-пятого года эксплуатации объекта. Но таковой подход не гарантирует, что выбранный период вправду есть обычным годом работы организации, исходя из этого определяют рентабельность инвестиций за последовательность смежных лет и оценивают полученные показатели в динамике.Срок окупаемости- Более широкое распространение, чем расчет показателя нормы прибыли на инвестиции, взял способ расчета срока окупаемости. Срок окупаемости инвестиций — расчетный период возмещения начальных вложений за счет прибыли от проектной деятельности. Чем он меньше, тем лучше инвестиционный проект.
99.Содержание процесса бизнес — планирования БИЗНЕС -ЗАМЫСЕЛ — это документ, комплексно излагающий идеи бизнеса, оценивающий риски и эффективность, которые связаны с реализацией бизнес идей.Цели составления б/п:1) Привлечение инвестиций;2)управление и Внутрифирменное планирование;3)Реклама производимой продукции. Участники процесса бизнес-планирования: Инвесторы – банки, госструктуры, большие фирмы, инвестиционные фонды (в основном зарубежные), девелоперские компании (Парк-Хаус, Мега, специфика для постройки), инвестиционные корпорации и строительные компании.Организации, инициаторы проектов.Организации, содействующие реализации проектов: поставщики оборудования, материалов и сырья, рекламные агентства Разработчики б/п Потребитель. Этапы процесса б/п:1)Подготовительный этап – определение цели б/п, определение бюджета б/п, определение команды разработчиков, утверждение сроков разработки б/п;2) Этап разработки б/п – определение концепции б/п, выбор программного продукта, в котором разрабатывается б/п, выработка расчетных методик б/п, формирование разделов и сбор информации б/п, утверждение б/п ;3)заключение и Поиск инвестора инвестиционных соглашений – работа с презентацией б/п, продвижение проекта через интернет, заключение инвестиционных соглашений, внесение корректив в б/п;4)Этап реализации б/п – инвестирование (вложение денежных средств в реализацию проекта), эксплуатация.Требования, предъявляемые к бизнес-замыслам: 1) полнота представления информации- б/п обязан содержать все данные, которая возможно нужна потенциальному инвестору либо партнёру по бизнесу для принятия хорошего ответа.;2) информация нужной должна быть(нес включать в б/п то , без чего возможно обойтись);3) б/п обязан охватывать период времени, достаточный для завершения обрисовываемого проекта либо для выхода на запланированный уровень производства, реализации, строительства, либо др.;4) достоверность и реальность реализации б/п. Все предложения и выводы, содержащиеся в нем, должны опираться на настоящие и обоснованные доказательства, подкрепленные примерами и конкретными фактами;5) б/п должен быть объективным, безо выдачи и всяких прикрас желаемого за настоящее.6) должен быть комплексным. Это указывает, что он включает в себя совокупность взаимосвязанных и согласованных мер в направлениях деятельности и различных областях субъекта хозяйствования, обязан воображать направления и возможности его предстоящего развития, т.е. быть перспективным.7)б/п обязан являтся адежным и точным инструментом контроля,8)информация в нем представлена комфортно и ясно, а читатель имел возможность легко и скоро ориентироваться в предложенном ему проекте. , обязан обеспечить охрану конфедециальной инф, противопоказан оптимизм ему Структура разделов б/п зависит от множества факторов:1)Специфика бизнеса;2)Темперамент онкуренции;3)Масштаб рынка сбыта;4)Специфика производства;5)Масштаб бизнеса и тд Структура разделов б/п:1)Резюме;2)Описание предприятия отрасли3)Черта услуг и товаров;4)анализ и Исследование рынков сбыта;5)Анализ борьбы;6)Замысел маркетинга;7)Производственный замысел;8)Организационный замысел;9)Денежный замысел10)Оценка рисков (3,4,5,2,6,7,8,9,10,1) На данный момент методика подготовки бизнес-замысла выяснена стандартами:1. Стандарты бизнес-замысла UNIDO , 2. Стандарты бизнес-замысла ТАСИS 3. Стандарты бизнес-замысла ЕБРР 4. Стандарты бизнес-замысла KPMG 1.Структура бизнес-замысла по стандартам UNIDO:1. Эти стандарты бизнес-планирования, являются руководством практически всем зарубежных инвесторов. UNIDO (United Nations Industrial Development Organization) — интернациональная организация, которая занимается выработкой стратегии экономразвития государств с переходной экономикой.В соответствии с этими стандартами UNIDO структура бизнес-замысла обязана включать в себя следующие разделы:1.Титульный лист 2.Меморандум о конфиденциальности 3.Резюме 4.отрасли и Описание предприятия 5.Описание продукции (одолжений) 6.сбыт и Маркетинг продукции (одолжений) 7.Производственный замысел 8.Организационный замысел 9.Денежный замысел 10. эффективность и Направленность проекта 11. гарантии и Риски Приложении Б/п есть рабочим документом, систематически обновляемым в связи с трансформациями, происходящими в компании, на рынке, где действует компания и в экономике в целом.Он моделирует деятельность предприятия на этот год и перспективный период 2–5 лет. Универсальной последовательной разработки бизнес-замысла не существует. В также время неспециализированная логика разработки бизнес-замысла имеет место и состоит она из следующихэтапов:1. Выбор продукции либо одолжений для рынка.2. Изучения рыночной среды будущего бизнеса.3. Выбор место нахождения компании.4. Прогнозирование количеств продаж.5. Определение производственных параметров будущего бизнеса. 6. Проработка ценовой и сбытовой политики.7. Обоснование выбора организационных параметров компании. 8. Описание потенциальных рисков действий и бизнеса по их минимизации.9. Оценка денежных параметров бизнеса.10. Разработка главных положений бизнес-замысла. 100.Денежный замысел как раздел бизнес-замысла Для действующих фирм денежный замысел направляться затевать с анализа денежно-экономических результатов деятельности за прошлые периоды, в нем учитывают динамику по структуре баланса (вертикальный и горизонтальный анализ), потом расчет главных коэффициентов.Потом выполняется формирование прогнозной денежной отчетности. В денежный раздел бизнес-замысла выходят утвержденные законодательством формы денежной и бухгалтерской отчетности:баланс организации;отчет о перемещении денежных средств;своевременный замысел; замысел расходов и доходов, направляться знать, что в бизнес-замысле денежная отчетность может подаваться в свободной форме. Ее основная задача составление — объективной картины проекта. Инвестор из вашего бизнес-замысла обязан четко осознать, о какой сумме идет обращение, на что конкретно она будет использована и как возможен успешный финал предприятия. Балансовый отчёт- Он призван указать минусы и плюсы в области денежной деятельности компании. Его особенность содержится в том, что он не отражает результатов деятельности компании за определённый период, а фиксирует сильные и не сильный стороны с позиций финансов сейчас. Любой раздельно забранный элемент баланса сам по себе значит мало, но, в то время, когда все эти элементы рассматриваются в соотношении между собой, они разрешают делать выводы о денежном положении компании. Тут направляться показывать стартовый капитал, сумму, занятую и расписать куда конкретно были израсходованы упомянутые выше финансовые средства. Отчёт о передвижении денежных средств -Создаёт подсчет имеющихся наличных средств на квитанциях компании и определяет предполагаемую потребность в финансировании тех либо иных потребностей. Это суммарный итог по всем видам продукции, по планируемым денежным вложениям на потребности компании. Своевременный замысел -Демонстрирует сообщение целевых рынков и компании по каждому раздельно забранному товару (услуге) в определенный временной период.;в большинстве случаев разрабатывается работой маркетинга, в то время, когда речь заходит об уже существующей компании, которая будущие ходы. Показатели этого раздела призваны показать вышестоящим, как обстоят дела на потребительском рынке, какие конкретно отделы рынка уже завоеваны, а где направляться начать атаку. Отчет о расходах и доходах -Сюда в большинстве случаев входит выручка от сбыта продукции, производственные издержки, налоговые и другие отчисления. На базе взятых цифр высчитывается предполагаемая прибыль. Данный раздел позволяет выяснить доходность товара, сравнить прибыльность нескольких позиций продукции, дабы выбрать фаворита продаж и упразднить то, что вовсе не пользуется Потом идет оценка эффективности инвестиций.Оценка эфф.инвест.проекта:Принцип финансового потока:CF= ЧП + амортизация; Принцип дисконтирования – приведение будущих финансовых потоков к текущему моменту времени:Kdt= 1/(1+i)t-to;DCFt = CFt *Kdt;Чистая текущая цена – отражает безотносительный эффект инвестирования:NPV = ?nt=to DCFt – капиталовложения,NPV0, проект прибыльный и его стоит принять к рассмотрению.;Индекс прибыльности – показывает, сколько единиц прибыли приобретает инвестор на каждую единицу инвестиций:PI = ?nt=to DCFt / капиталовложения;Период окупаемости :PP = капиталовложения / CFt — в случае, если ? вложений однообразные. В случае, если ? вложений однообразные, тогда период окупаемости рассчитывается методом последовательного добавления к отрицательной сумме инвестиций хороших сумм финансового потока, момент времени, в который символ минус измениться на плюс и будет являться периодом окупаемости. Дисконтированный период окупаемости DPP- Рассчитывается методом последовательного добавления к отрицательной сумме инвестиций хороших сумм дисконтированного финансового потока, момент времени, в который символ минус измениться на плюс и будет являться дисконтированным периодом окупаемости. Внутренняя норма доходности – max доход инвестора,% ; IRR = i +[NPV(i)*(i/-i)]/[NPV(i)-NPV(i/)] ; i/ i, NPV(i) = 0. Чем больше отличие в пользу IRR , если сравнивать с i, тем более устойчивым и денежно прочным есть проект. 55.Рычаг (семь дней) и его роль в денежном менеджменте В денежном менеджменте действенным инструментом анализа считается леверидж.Леверидж – воздействие маленькой силы (рычага), благодаря которой возможно перемещать сверхтяжелые предметы.В приложении к экономике леверидж трактуется как некий фактор, маленькое изменение которого может привести к перемене результативных показателей. Значение левериджа связано с тем, что он оказывает помощь выяснить риск в деятельности предприятия. В денежном менеджменте употребляются такие понятия, как «производственный леверидж» и «денежный леверидж».Одной из основных задач денежного менеджмента есть максимизация уровня рентабельности собственного капитала при заданном уровне денежного риска. Такая задача возможно решена различными дорогами. Одним из таких дорог ответа указанной задачи есть денежный леверидж. Денежный леверидж характеризует применение предприятием заемных средств, которое воздействует на трансформацию коэффициента рентабельности собственного капитала. Иными словами, денежный леверидж представляет собой объективный фактор, появляющийся с возникновением заемных средств в количестве применяемого предприятием капитала, разрешающий ему взять дополнительную прибыль на личный капитал. Показатель, отражающий уровень дополнительно генерируемой прибыли собственным капиталом при разной доле применения заемных средств, именуется «Эффектом денежного рычага». Он рассчитывается по следующей формуле:ЭФЛ = (1 — Снп) ? (КВРа — ПК) ? (ЗК / СК) ,где ЭФЛ — эффект денежного левериджа;Снп — ставка налога на прибыль, выраженная десятичной дробью;КВРа — коэффициент валовой рентабельности активов (отношение валовой прибыли к средней цене активов);ПК — средний размер процентов за кредит, уплачиваемый предприятием за применение заемного капитала, %;ЗК — средняя сумма применяемого предприятием заемного капитала;СК — средняя сумма собственного капитала предприятия. Производственный леверидж — потенциальная возможность оказывать влияние на валовой доход путём объёма структуры выпуска и изменения себестоимости.Денежный леверидж – потенциальная возможность оказывать влияние на прибыль предприятия путём структуры и изменения объёма долговременных пассивов.Обобщающей категорией есть производственно-денежный леверидж, для которого характерна связь трёх показателей: выручка, затраты производственного и денежного характера и чистая прибыль.Анализ данной связи, т.е. количественная оценка уровня левериджа выполняется посредством особого способа, известного в денежном анализе как способа «мёртвой точки».Способ «мёртвой точки» (либо критического количества продаж) применительно к прогнозированию и оценке левериджа содержится в определении для каждой конкретной ситуации количества выпуска, снабжающего безубыточную деятельность. В зависимости от того, производственный либо денежный леверидж оценивается, термин «безубыточная деятельность» имеет различную интерпретацию. В первом случае под безубыточной деятельностью понимается деятельность, снабжающая валовой доход. При негативных условиях целый валовой доход возможно использован на оплату процентов по займам и ссудам. При анализе денежного левериджа оценивается изменение валового дохода в прибыль. В денежном менеджменте указанные инструменты анализа употребляются для статистических специализированных программ и материалов предприятия по финансам. Леверидж – замечательный аналитический инструментарий, разрешающий:1) принимать различные экономические и денежные ответы: о покупке нового оборудования, величине затрат на уровень качества, величине затрат на стимулирование сбыта, рекламу;2) обосновывать: реализации продукции и эффективные объёмы производства, действенную ценовую политику, варианты финансирования инвестиций, оборотных средств, способы амортизации, нормативы структуры капитала, показатели денежной стратегии и т. д.Сложность применения производственного ле-вериджа пребывает в том, что для его расчета нужно владеть информацией о делении затрат на постоянные и переменные. Не обращая внимания на то что в управленческом учете существует множество способов деления затрат, у фирм довольно часто появляются сложности с их применением. 102.Оценка рисков как раздел бизнес-замысла Риск — предполагаемое событие, талантливое принести кому-либо ущерб либо убыток.Проводится в три этапа: качественный и количественный анализ рисков, разработка мер по сокращению рисков. Оценка рисков — это, в общем случае, процесс определения возможности происхождения факторов риска — определенных событий либо обстановок, талантливых очень плохо оказать влияние на развитие проекта (бизнеса) и достижение рассчетных результатов. Оценка рисков складывается из определения нежелательных ситуаций и факторов, происхождение которых теоретически допустимо (качественный анализ), и количественной оценки возможности их происхождения (количественный анализ). Возможность негативных обстановок — это возможность развития бизнеса по сценарию, отличающемуся от запланированного в нехорошую сторону.Качественный анализ рисков: неполнота информации б окружающей среде, случайность, противодействие (форс-мажорные события). Классификация рисков:1)По этапам (для постройки)2)По функциональным территориям На этом этапе определяется список рисков, каковые смогут появиться в связи с реализацией проекта, конечно выявляются главные факторы рисков и формы его проявления:Производственные риски;- Коммерческие риски ;-Денежные риски;- Страновые (политические) риски;-Риски форс-мажорных событий Количественная оценка риска выполняется на базе определения возможности наступления степени ущерба и рискового события от него.Эта оценка возможно выполнена следующими способами: 1) Способ оценки риска несложного проекта
Риски
Возможность, Р
Величина утрат в плановой прибыли, I %
Ущерб, М
Риск = Р*М
Шкала оценок:*0?Р?0.1 – событие точно не реализуется;*0.1?Р?0.4 – события, каковые редко реализуются на практике;*0.4?Р?0.6 – возможные события, происходящие на практике с определенной периодичностью, но в проекте отсутствуют факторы, очевидно говорящие о возможности наступления этого события;*0.6?Р?0.9 – очень возможные события;*0.9?Р?1 – события, каковые точно случатся.
В случае, если риск ?2, то риск согласится несущественным и по нему не предусматриваются особые мероприятия, направленные на его сокращение.;В случае, если риск от 2 до 4, нужно предпринять мероприятия по сокращению данных рисков.;В случае, если риск 4, то предусматриваются для риска мероприятия не только на понижение риска, но и на сокращение ущерба от него.
Способ оценки суммарного риска проекта:
Несложный риск, Si
I
II
III
|Ai-Bi| Оценки возможности, сделанные парой специалистов
Max|Ai-Bi|?50
Возможность ? 25
Sn
0,0,5
?I.II.III / 3
F=4 предположим, что первая несколько рисков весомее последней в 4 раза.
К=5 количество групп
1) На базе сопоставления утрат ресурсов от наступления рисков первой и последней группы приоритетов делается предположение о значении f
Власть увеличит пенсии и повысит зарплаты бюджетникам и госслужащим — Глава ДНР Денис Пушилин